保全
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中意人壽保險(xiǎn)有限公司個(gè)險(xiǎn)保全業(yè)務(wù)規(guī)則
第一條 通訊方式變更
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人或被保險(xiǎn)人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同生效后
（三） 申請(qǐng)資料
1.《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二條 銀行自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)變更
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人或被保險(xiǎn)人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同有效期間內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 投保人或被保險(xiǎn)人的有效身份證件原件
3. 變更后賬戶的銀行賬戶復(fù)印件
4. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第三條 投保人變更
（一） 申請(qǐng)資格人
保單原投保人，同時(shí)需新投保人和被保險(xiǎn)人書面同意，如投保人死亡，由其法定繼承人提出。
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同有效期間內(nèi)（猶豫期內(nèi)除外）
（三） 申請(qǐng)資料
1. 保險(xiǎn)合同正本
2. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-基本信息變更》
3. 新投保人、原投保人、被保險(xiǎn)人的有效身份證件原件
4. 新投保人與被保險(xiǎn)人關(guān)系證明復(fù)印件，被保險(xiǎn)人為未成年人提供監(jiān)護(hù)關(guān)系證明復(fù)印件
5. 代辦件還需提供未親辦客戶或上述三方親筆簽字的《授權(quán)委托書》和受托人有效身份證件原件
6. 銀行賬戶復(fù)印件（新投保人）
第四條 客戶簽名類變更
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人或被保險(xiǎn)人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同有效期間內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1. 保險(xiǎn)合同正本
2. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-基本信息變更》
3. 《保險(xiǎn)合同效力確認(rèn)書》
4. 《補(bǔ)抄錄確認(rèn)書》
5. 《健康狀況補(bǔ)充告知書》
6. 申請(qǐng)資格人有效身份證件原件
第五條 交費(fèi)頻率變更
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
從長(zhǎng)期交費(fèi)頻率變更為短期交費(fèi)頻率（例如從年繳變更為半年繳），保單有效期內(nèi)；
從短期交費(fèi)頻率變更為長(zhǎng)期交費(fèi)頻率，須在長(zhǎng)期交費(fèi)頻率的保險(xiǎn)費(fèi)到期日前后一個(gè)月內(nèi)申請(qǐng)。例如，從半年繳變更為年繳，須在保險(xiǎn)單周年日前后一個(gè)月內(nèi)申請(qǐng)。
理財(cái)險(xiǎn)緩繳期內(nèi)不可申請(qǐng)變更。
（三） 申請(qǐng)資料
1.《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2.從長(zhǎng)期交費(fèi)頻率變更為短期交費(fèi)頻率還須提供《健康狀況補(bǔ)充告知書》
3.代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第六條 保費(fèi)逾期未付處理方式變更
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同有效期間內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1.《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2.代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第七條 自動(dòng)續(xù)保選項(xiàng)變更
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同有效期間內(nèi)且于保單周年日前
（三） 申請(qǐng)資料
1.《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字
2.投保人有效身份證件復(fù)印件
3.代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第八條 紅利給付方式變更
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同有效期間內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字
2. 新賬戶的復(fù)印件
3. 產(chǎn)品說明書
4. 《特別選擇權(quán)理財(cái)投資申請(qǐng)書》
5. 《風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷》
6. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
注：只有變更為理財(cái)投資方式的需提供3-5項(xiàng)資料
第九條 生存金給付方式變更
（一） 申請(qǐng)資格人
生存保險(xiǎn)金受益人，一般為被保險(xiǎn)人。
投保人（條款約定生存金領(lǐng)取人為投保人的產(chǎn)品）
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同有效期間內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 新賬戶的復(fù)印件
3. 產(chǎn)品說明書
4. 《特別選擇權(quán)理財(cái)投資申請(qǐng)書》
5. 《風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷》
6. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
注：只有變更為理財(cái)投資方式的需提供3-5項(xiàng)資料
第十條 保單資料補(bǔ)發(fā)
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同有效期間內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-基本信息變更》
2. 投保人有效身份證件原件
第十一條 身故保險(xiǎn)金受益人變更
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人或被保險(xiǎn)人，但投保人申請(qǐng)變更受益人時(shí)，須征得被保險(xiǎn)人（或其法定監(jiān)護(hù)人）書面同意。
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同有效期間內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-基本信息變更》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 保險(xiǎn)合同正本
3. 投保人有效身份證件原件、被保險(xiǎn)人有效身份證件原件及新身故受益人的有效身份證件復(fù)印件。
4. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第十二條 生存給付領(lǐng)取
（一） 申請(qǐng)資格人
生存金（年金、養(yǎng)老金、滿期金等）——條款約定的生存金受領(lǐng)人或滿期金受領(lǐng)人，一般為被保險(xiǎn)人，被保險(xiǎn)人為未成年人的由其法定監(jiān)護(hù)人申請(qǐng)
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同終止前（其中滿期金為保險(xiǎn)合同效力終止后）
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-重要信息變更及支付業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字
2. 申請(qǐng)資格人有效身份證件原件
3. 領(lǐng)取滿期金時(shí)須提供保險(xiǎn)合同正本
4. 若通過非原授權(quán)領(lǐng)款賬戶退費(fèi)的，還須提供申請(qǐng)資格人退費(fèi)銀行賬戶復(fù)印件
5. 被保險(xiǎn)人法定監(jiān)護(hù)人申請(qǐng)的，還須提供監(jiān)護(hù)人有效身份證件原件及監(jiān)護(hù)關(guān)系證明
6. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第十三條 終止合同款項(xiàng)領(lǐng)取
（一） 申請(qǐng)資格人
現(xiàn)金價(jià)值、紅利本息、保費(fèi)余額¬——投保人
生存保險(xiǎn)金本息——被保險(xiǎn)人
如果同時(shí)涉及投保人及被保險(xiǎn)人，則需要投保人及被保險(xiǎn)人同時(shí)申請(qǐng)。
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保單失效終止或其他非滿期、退保終止后
（三） 申請(qǐng)資料
現(xiàn)金價(jià)值、紅利本息、保費(fèi)余額——參考退保、紅利領(lǐng)取、溢繳保險(xiǎn)費(fèi)領(lǐng)取
生存保險(xiǎn)金本息——參考生存給付領(lǐng)取
第十四條 紅利領(lǐng)取
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同終止前
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-重要信息變更及支付業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 投保人有效身份證件原件
3. 若通過非原授權(quán)領(lǐng)款賬戶退費(fèi)的，還須提供申請(qǐng)資格人退費(fèi)銀行賬戶復(fù)印件
4. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第十五條 溢繳保險(xiǎn)費(fèi)領(lǐng)取
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同終止前
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-重要信息變更及支付業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 投保人有效身份證件原件
3. 若通過非原授權(quán)領(lǐng)款賬戶退費(fèi)的，還須提供申請(qǐng)資格人退費(fèi)銀行賬戶復(fù)印件
4. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第十六條 猶豫期撤單
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
投保人書面簽收保險(xiǎn)合同的次日起10天內(nèi)。
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-重要信息變更及支付業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 保險(xiǎn)合同正本
3. 投保人有效身份證件原件
4. 首期保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票
5. 空白保單回執(zhí)（若未簽署保單回執(zhí)的需要提供）
6. 若通過非原授權(quán)領(lǐng)款賬戶退費(fèi)的，還須提供申請(qǐng)資格人退費(fèi)銀行賬戶復(fù)印件
7. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第十七條 退保
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
猶豫期后，保單終止前
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-重要信息變更及支付業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 保險(xiǎn)合同正本
3. 投保人的有效身份證件原件
4. 若通過非原授權(quán)領(lǐng)款賬戶退費(fèi)的，還須提供申請(qǐng)資格人退費(fèi)銀行賬戶復(fù)印件。
5. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第十八條 保單貸款
（一） 申請(qǐng)資格人
申請(qǐng)資格人為投保人，但必須經(jīng)被保險(xiǎn)人（或其法定監(jiān)護(hù)人）書面同意。
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同猶豫期后的有效期間內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-保單貸款還款業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 保險(xiǎn)合同正本
3. 投保人有效身份證件原件
4. 若通過非原授權(quán)領(lǐng)款賬戶退費(fèi)的，還須提供申請(qǐng)資格人退費(fèi)銀行賬戶復(fù)印件。
5. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第十九條 保單還款
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同有效期間內(nèi)且最近一次貸款生效日次日之后
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-保單貸款還款業(yè)務(wù)》或400熱線工單
2. 若通過非原授權(quán)付費(fèi)賬戶交費(fèi)的，還須提供申請(qǐng)資格人交費(fèi)銀行賬戶復(fù)印件。
3. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十條 保單賬戶價(jià)值部分提取
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
選擇生效即投資-保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)
選擇猶豫期結(jié)束后投資-保險(xiǎn)合同猶豫期結(jié)束后，且合同維持有效期內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-理財(cái)業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 保險(xiǎn)合同正本
3. 投保人有效身份證件原件
4. 若通過非原授權(quán)領(lǐng)款賬戶退費(fèi)的，還須留存申請(qǐng)資格人退費(fèi)銀行賬戶復(fù)印件。
5. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十一條 追加保險(xiǎn)費(fèi)
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
選擇生效即投資-保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)
選擇猶豫期結(jié)束后投資-保險(xiǎn)合同猶豫期結(jié)束后，且合同維持有效期內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-理財(cái)業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 投保人有效身份證件原件
3. 《大額保險(xiǎn)費(fèi)問卷》（追加保費(fèi)金額超過50萬元時(shí)須提交）
4. 若通過非原授權(quán)付費(fèi)賬戶交費(fèi)的，還須提供申請(qǐng)資格人交費(fèi)銀行賬戶復(fù)印件。
5. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十二條 保單賬戶價(jià)值轉(zhuǎn)換
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
選擇生效即投資-保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)
選擇猶豫期結(jié)束后投資-保險(xiǎn)合同猶豫期結(jié)束后，且合同維持有效期內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-理財(cái)業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 投保人有效身份證件原件
3. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十三條 資金定期重新分配功能
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-理財(cái)業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十四條 續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)進(jìn)入投資賬戶比例設(shè)定
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-理財(cái)業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 投保人有效身份證件原件
3. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十五條 自動(dòng)鎖定投資收益功能
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-理財(cái)業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十六條 結(jié)束保險(xiǎn)費(fèi)緩交期
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同進(jìn)入保險(xiǎn)費(fèi)緩交期且合同維持有效
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書-理財(cái)業(yè)務(wù)》，委托代辦件還須委托人親筆填寫授權(quán)委托書并親筆簽字。
2. 代辦件還須提供受托人的有效身份證件原件
第二十七條 客戶密碼維護(hù)
（一） 申請(qǐng)資格人
投保人
（二） 申請(qǐng)時(shí)間
保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)
（三） 申請(qǐng)資料
1. 《客戶密碼維護(hù)申請(qǐng)書》
2. 投保人有效身份證件原件
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